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Finanzas, Gerencia y Estrategia

INICIO 24 de Abril de 2019

Gestión de Riesgos en Instituciones Financieras

Resumen del curso

Fecha de Inicio: 24 de Abril de 2019
Duración del programa: 32 horas
(Unidades de Educacion Continua CEU's: 3.3)
Dirigido a: Directivos, gerentes y profesionales de instituciones financieras, así como empresas privadas y públicas que deseen profundizar su conocimiento sobre la gestión de riesgos financieros; profesionales de las diferentes empresas que interactúan en el mercado de valores, que deseen actualizar sus conocimientos para una mejor gestión de riesgos.
Horario: Miércoles a miércoles y un sábado de 08h30 a 17h30
Inversión: $690 más IVA
Tipo de programa: Curso
DESCARGAR DESCRIPTIVO

Antecedentes:

Toda actividad económica afronta riesgos en su gestión, y de ahí la importancia en una adecuada administración para promover los resultados esperados. Es común que la gestión directiva centre sus esfuerzos en el crecimiento y la eficiencia, dejando de lado gestión de riesgos a los que inevitablemente se enfrenta y puede determinar el éxito o el fracaso. Por eso, la alta dirección debe tomar en cuenta a la administración de riesgos como un pilar transversal de la estrategia empresarial, especialmente en el caso de instituciones financieras, en donde la correcta gestión técnica y legal garantiza un nivel de tolerancia adecuado de riesgos y evita riesgos adicionales. El curso “Gestión de Riesgos en Instituciones Financieras” tiene como objetivo conocer sobre la administración de riesgos en una empresa y su naturaleza, incluyendo sus medidas de mitigación, con énfasis en una de tipo financiera, así como revisar la normativa vigente de la Superintendencia de Bancos relativa al tema.

Objetivos:

  • Aprender a identificar, valorar y administrar los riesgos financieros en la administración empresarial, con énfasis en el ámbito de la intermediación financiera.
  • Conocer a profundidad los diferentes tipos de riesgos a los que se enfrenta la actividad de intermediación financiera en su giro de negocio.
  • Evaluar límites de tolerancia al riesgo.
  • Entender las disposiciones de la Superintendencia de Bancos sobre el cálculo de la valoración de los riesgos.

Introducción al concepto de Riesgo (4h)

Este módulo tiene como propósito el entendimiento del concepto global de riesgo, su identificación, valoración y administración en cualquier tipo de empresa, generando las bases para la implementación de un esquema de administración gerencial de riesgo. En este módulo se revisarán los fundamentos de COSO ERM.

Riesgo de Liquidez (4h)

Se conceptualiza el tema de liquidez y analiza el impacto que las políticas operacionales tienen sobre la liquidez en una institución de intermediación financiera, resaltando la diferencia con el riesgo de solvencia de largo plazo. Se analizan potenciales alternativas que se pueden implementar para administrarla de mejor manera, evaluando el costo beneficio de su aplicación.

Riesgo de Crédito (8h)

Este módulo tiene como propósito el entendimiento del riesgo de crédito y los mecanismos de transmisión de su impacto en los estados financieros. Se revisa el riesgo inherente y residual, así como el nivel de exposición crediticia de la institución financiera, aterrizando en el impacto para la solvencia institucional de largo plazo y en los resultados en el corto plazo.

Riesgo de Mercado (8h)

Este módulo pretende identificar el impacto de cambios no previstos o persistentes de las principales variables de mercado que afectan al portafolio crediticio y de inversiones de la institución financiera, como son la tasa de interés de mercado y el tipo de cambio. Se revisarán también los principales instrumentos de cobertura para limitar este tipo de riesgos.

Riesgo Operativo y Gestión Integral de Riesgo (4h)

Se conceptualiza e identifica las principales fuentes de riesgo operativo, particularizando en la actualidad para una institución de intermediación financiera, se evalúan las alternativas para cuantificar el riesgo operativo y cuales deben ser las principales políticas que se deben implementar para controlarlo. Este módulo consolida los temas revisados previamente y evalúa desde una óptica general la gestión del riesgo como un todo, revisando las responsabilidades de las respectivas instancias requeridas por la normativa legal.

Modalidad y Duración:

Este curso tiene una modalidad presencial, con una duración de 32 horas presenciales, durante 4 semanas de clase.

Estructura Académica:

En conjunto, los 5 módulos de estudio proponen el cumplimiento de más de 10 objetivos de aprendizaje a ser cubiertos en más de 8 unidades, 15 temas y 2 evaluaciones. El programa requiere de la participación y asistencia (30%), y de la aprobación de actividades de evaluación designadas por cada profesor (70%). Dependiendo del módulo, las evaluaciones consisten en la participación activa en talleres y discusiones grupales.

Recursos y Materiales:

Los recursos de estudio presenciales y virtuales incluyen presentaciones de clase, casos de estudio, lecturas, videos y “papers”, mismos que se encuentran disponibles en la plataforma de educación virtual D2L. El material de clase debe ser estudiado de acuerdo con los lineamientos de cada módulo para asegurar un proceso de aprendizaje exitoso tanto en sesiones presenciales como virtuales.

Actividades:

El curso cuenta con más de 5 actividades presenciales que incluyen talleres, y discusiones en clase sobre el enfoque estratégico de la responsabilidad social empresarial. El programa aplica una metodología activa, participativa y crítica, y vincula la teoría con la práctica. Los estudiantes deben acceder a la plataforma virtual con anticipación para familiarizarse, utilizar los recursos de estudio y completar las actividades virtuales de ser el caso. El acceso a la plataforma se encuentra vigente desde el inicio del programa hasta y 1 mes posterior a su finalización.

Candy Abad

Máster en Economía Empresarial- Instituto Centroamericano de Administración de Empresas INCAE Business School. Posgrado en Economía Agrícola- IOWA State University. Candidata para Doctorado en Proyectos- Universidad Internacional Iberoamericana De México UNINI. Economista de la Pontificie Universidad Católica del Ecuador. Experiencia en la asesoría y consultoría de proyectos financieros y administrativos.

Daniel Yépez

Máster en Administración de Empresas, Universidad del Pacífico Escuela de Negocio. Diplomado Superior en Banca y Finanzas, Universidad del Pacífico Escuela de Negocios. American Graduate School of International Management (Thunderbird) Programa de Gerencia Internacional Avanzada. Economista con especialización en Economía Empresarial e Industrial, Pontificia Universidad Católica del Ecuador. Experiencia en posiciones financieras de alto mando. Amplio conocimiento en planeación y estudios económicos, presupuestos y control, administración de cartera y negocios, crédito, entre otros. Trayectoria como docente de materias afines a finanzas y economía a nivel de postgrado.

Pablo Pérez

Máster in Business Administration (MBA), Instituto Tecnológico de Monterrey. Especializado en International Economics y Economic Development, University of Lünd. Presidente Ejecutivo Cecacipro. Ocupó cargos importantes como: Gerente General de RiskWatch, Calificadora de Riesgos; Consultor Banco Interamericano de Desarrollo; Director de Estructuraciones y Sector Real – Ecuability, Calificadora de Riesgos. Consultor Independiente.

Germán Worm

Máster en Dirección y Asesoramiento Financiero - Universidad Internacional de la Rioja., España. Máster in Business Administration especialidad en Finanzas - Instituto de Empresa. Madrid, España. Economista - Universidad Católica, Quito. Cuenta con más de 20 años de experiencia como consultor en temas financieros y riesgos para empresas nacionales del sector público y privado. Actualmente es Presidente de la compañía IBERWORM CIA. LTDA.

  • Resumen del curso

    Fecha de Inicio:
    24 de Abril de 2019
    Duración del programa:
    32 horas
    (Unidades de Educacion Continua CEU's: 3.3)

    Dirigido a:
    Directivos, gerentes y profesionales de instituciones financieras, así como empresas privadas y públicas que deseen profundizar su conocimiento sobre la gestión de riesgos financieros; profesionales de las diferentes empresas que interactúan en el mercado de valores, que deseen actualizar sus conocimientos para una mejor gestión de riesgos.
    Horario:
    Miércoles a miércoles y un sábado de 08h30 a 17h30
    Inversión:
    $690 más IVA
    Tipo de curso:
    Curso
  • Detalle

    Antecedentes:

    Toda actividad económica afronta riesgos en su gestión, y de ahí la importancia en una adecuada administración para promover los resultados esperados. Es común que la gestión directiva centre sus esfuerzos en el crecimiento y la eficiencia, dejando de lado gestión de riesgos a los que inevitablemente se enfrenta y puede determinar el éxito o el fracaso. Por eso, la alta dirección debe tomar en cuenta a la administración de riesgos como un pilar transversal de la estrategia empresarial, especialmente en el caso de instituciones financieras, en donde la correcta gestión técnica y legal garantiza un nivel de tolerancia adecuado de riesgos y evita riesgos adicionales. El curso “Gestión de Riesgos en Instituciones Financieras” tiene como objetivo conocer sobre la administración de riesgos en una empresa y su naturaleza, incluyendo sus medidas de mitigación, con énfasis en una de tipo financiera, así como revisar la normativa vigente de la Superintendencia de Bancos relativa al tema.

    Objetivos:

    • Aprender a identificar, valorar y administrar los riesgos financieros en la administración empresarial, con énfasis en el ámbito de la intermediación financiera.
    • Conocer a profundidad los diferentes tipos de riesgos a los que se enfrenta la actividad de intermediación financiera en su giro de negocio.
    • Evaluar límites de tolerancia al riesgo.
    • Entender las disposiciones de la Superintendencia de Bancos sobre el cálculo de la valoración de los riesgos.
  • Contenido

    Introducción al concepto de Riesgo (4h)

    Este módulo tiene como propósito el entendimiento del concepto global de riesgo, su identificación, valoración y administración en cualquier tipo de empresa, generando las bases para la implementación de un esquema de administración gerencial de riesgo. En este módulo se revisarán los fundamentos de COSO ERM.

    Riesgo de Liquidez (4h)

    Se conceptualiza el tema de liquidez y analiza el impacto que las políticas operacionales tienen sobre la liquidez en una institución de intermediación financiera, resaltando la diferencia con el riesgo de solvencia de largo plazo. Se analizan potenciales alternativas que se pueden implementar para administrarla de mejor manera, evaluando el costo beneficio de su aplicación.

    Riesgo de Crédito (8h)

    Este módulo tiene como propósito el entendimiento del riesgo de crédito y los mecanismos de transmisión de su impacto en los estados financieros. Se revisa el riesgo inherente y residual, así como el nivel de exposición crediticia de la institución financiera, aterrizando en el impacto para la solvencia institucional de largo plazo y en los resultados en el corto plazo.

    Riesgo de Mercado (8h)

    Este módulo pretende identificar el impacto de cambios no previstos o persistentes de las principales variables de mercado que afectan al portafolio crediticio y de inversiones de la institución financiera, como son la tasa de interés de mercado y el tipo de cambio. Se revisarán también los principales instrumentos de cobertura para limitar este tipo de riesgos.

    Riesgo Operativo y Gestión Integral de Riesgo (4h)

    Se conceptualiza e identifica las principales fuentes de riesgo operativo, particularizando en la actualidad para una institución de intermediación financiera, se evalúan las alternativas para cuantificar el riesgo operativo y cuales deben ser las principales políticas que se deben implementar para controlarlo. Este módulo consolida los temas revisados previamente y evalúa desde una óptica general la gestión del riesgo como un todo, revisando las responsabilidades de las respectivas instancias requeridas por la normativa legal.

  • Metodología

    Modalidad y Duración:

    Este curso tiene una modalidad presencial, con una duración de 32 horas presenciales, durante 4 semanas de clase.

    Estructura Académica:

    En conjunto, los 5 módulos de estudio proponen el cumplimiento de más de 10 objetivos de aprendizaje a ser cubiertos en más de 8 unidades, 15 temas y 2 evaluaciones. El programa requiere de la participación y asistencia (30%), y de la aprobación de actividades de evaluación designadas por cada profesor (70%). Dependiendo del módulo, las evaluaciones consisten en la participación activa en talleres y discusiones grupales.

    Recursos y Materiales:

    Los recursos de estudio presenciales y virtuales incluyen presentaciones de clase, casos de estudio, lecturas, videos y “papers”, mismos que se encuentran disponibles en la plataforma de educación virtual D2L. El material de clase debe ser estudiado de acuerdo con los lineamientos de cada módulo para asegurar un proceso de aprendizaje exitoso tanto en sesiones presenciales como virtuales.

    Actividades:

    El curso cuenta con más de 5 actividades presenciales que incluyen talleres, y discusiones en clase sobre el enfoque estratégico de la responsabilidad social empresarial. El programa aplica una metodología activa, participativa y crítica, y vincula la teoría con la práctica. Los estudiantes deben acceder a la plataforma virtual con anticipación para familiarizarse, utilizar los recursos de estudio y completar las actividades virtuales de ser el caso. El acceso a la plataforma se encuentra vigente desde el inicio del programa hasta y 1 mes posterior a su finalización.

  • Profesores

    Candy Abad

    Máster en Economía Empresarial- Instituto Centroamericano de Administración de Empresas INCAE Business School. Posgrado en Economía Agrícola- IOWA State University. Candidata para Doctorado en Proyectos- Universidad Internacional Iberoamericana De México UNINI. Economista de la Pontificie Universidad Católica del Ecuador. Experiencia en la asesoría y consultoría de proyectos financieros y administrativos.

    Daniel Yépez

    Máster en Administración de Empresas, Universidad del Pacífico Escuela de Negocio. Diplomado Superior en Banca y Finanzas, Universidad del Pacífico Escuela de Negocios. American Graduate School of International Management (Thunderbird) Programa de Gerencia Internacional Avanzada. Economista con especialización en Economía Empresarial e Industrial, Pontificia Universidad Católica del Ecuador. Experiencia en posiciones financieras de alto mando. Amplio conocimiento en planeación y estudios económicos, presupuestos y control, administración de cartera y negocios, crédito, entre otros. Trayectoria como docente de materias afines a finanzas y economía a nivel de postgrado.

    Pablo Pérez

    Máster in Business Administration (MBA), Instituto Tecnológico de Monterrey. Especializado en International Economics y Economic Development, University of Lünd. Presidente Ejecutivo Cecacipro. Ocupó cargos importantes como: Gerente General de RiskWatch, Calificadora de Riesgos; Consultor Banco Interamericano de Desarrollo; Director de Estructuraciones y Sector Real – Ecuability, Calificadora de Riesgos. Consultor Independiente.

    Germán Worm

    Máster en Dirección y Asesoramiento Financiero - Universidad Internacional de la Rioja., España. Máster in Business Administration especialidad en Finanzas - Instituto de Empresa. Madrid, España. Economista - Universidad Católica, Quito. Cuenta con más de 20 años de experiencia como consultor en temas financieros y riesgos para empresas nacionales del sector público y privado. Actualmente es Presidente de la compañía IBERWORM CIA. LTDA.

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